Em um cenário em que a transformação digital, como o Pix e o Open Finance, acelera a oferta de serviços financeiros, as fraudes digitais e os ataques de phishing emergem como ameaças reais e constantes. O ambiente digital, por sua vez, é palco de práticas ilícitas que afetam não apenas as operações financeiras, mas também a reputação e a confiança dos consumidores nas instituições bancárias.
O phishing, uma das técnicas mais utilizadas por criminosos, ocorre por diversos meios, incluindo e-mail (tradicional), SMS (smishing), chamadas de voz (vishing) e sites falsos. No setor financeiro, ataques via SMS têm se tornado comuns, com golpistas enviando mensagens que imitam notificações bancárias para enganar clientes. Criminosos exploram essa técnica para induzir vítimas a acessarem sites fraudulentos ou entrarem em contato com falsas centrais de atendimento, resultando no roubo de credenciais e informações bancárias.
Dados recentes da Axur indicam que, em 2023, o phishing representou 10.081 incidentes validados no segmento Financeiro e de Seguros. Já em 2024, esse número cresceu para 18.148, um aumento expressivo de 79,98% . Esse dado reforça o papel do phishing como uma das principais táticas de fraudes digitais e demonstra como os criminosos estão aprimorando suas estratégias para enganar cada vez mais vítimas.
A dark web intensifica a problemática das fraudes digitais ao fornecer um espaço seguro para o comércio de dados roubados e a oferta de kits prontos para ataques de phishing. Esses kits permitem a realização de campanhas personalizadas com maior eficiência, ampliando o alcance dos ataques e, consequentemente, o volume de dados comprometidos. Essa facilidade de acesso a ferramentas avançadas de fraude aumenta o risco para as instituições financeiras e eleva o nível de sofisticação dos ataques.
A associação, mesmo que indireta, de um banco a fraudes digitais pode causar danos significativos à sua reputação. Incidentes de segurança tendem a minar a confiança dos clientes, resultando em insatisfação e migração para concorrentes que ofereçam maior segurança. O Relatório de Estabilidade Financeira do Banco Central reforça que o aumento dos ataques cibernéticos pode levar a perdas financeiras expressivas e prejudicar a imagem das instituições, ameaçando sua estabilidade em um mercado cada vez mais competitivo.
Outro ponto de atenção é a exposição de executivos do setor financeiro. Informações da Axur mostram que, em 2023, houve 21.436 casos de vazamento de dados pessoais de executivos. Em 2024, o principal vetor de ataque mudou, com um crescimento expressivo de outras frentes, como perfis falsos de executivos em redes sociais (que passou de 1.636 para 4.147 incidentes, e aqui, vemos mais um grande salto de 153,58%). Esses dados mostram que criminosos buscam explorar vulnerabilidades de pessoas-chave dentro das organizações, potencializando riscos não apenas para os executivos, mas também para as instituições que eles representam.
A crescente digitalização dos serviços financeiros, aliada ao avanço e à sofisticação dos ataques cibernéticos direcionados ao setor, impõe aos bancos o desafio de investir continuamente em segurança cibernética e em campanhas de educação para o consumidor. Técnicas como phishing avançado, fraudes em aplicativos e ataques à infraestrutura crítica se tornam cada vez mais sofisticadas, explorando vulnerabilidades em sistemas e no comportamento dos usuários. Sem medidas eficazes, as instituições não apenas enfrentam prejuízos financeiros imediatos, mas também arriscam a erosão da confiança dos clientes, fator essencial para a competitividade e a sustentabilidade no mercado. Nesse cenário, a proteção da reputação não é apenas uma preocupação de imagem, mas um ativo estratégico indispensável.
À medida que as fraudes digitais se tornam mais sofisticadas e prevalentes, a necessidade de reforçar a segurança cibernética e preservar a reputação institucional torna-se imperativa para os bancos. Investir em tecnologia e em estratégias de prevenção é essencial para proteger dados sensíveis, mitigar riscos e garantir a continuidade das operações financeiras.
Na Axur, entendemos os desafios impostos pelo cenário atual e oferecemos soluções avançadas de monitoramento da dark web, detecção de ameaças e proteção de marca. Nossas ferramentas de inteligência digital auxiliam as instituições financeiras a identificar e neutralizar riscos relacionados a fraudes, phishing e vazamentos de dados, fortalecendo a segurança e a confiança do consumidor. Descubra como nossas soluções podem proteger a reputação do seu banco e promover um ambiente digital mais seguro para todos.